封閉基金交易手續費怎么算?
投資者在購買封閉式基金時,需要支付一定的手續費用。封閉式基金交易手續費是指在購買和贖回基金時,需要支付的費用。封閉式基金交易手續費的具體計算方式和收費標準有哪些呢?小編就為大家詳細介紹。
管理費用
管理費用通常是由基金管理人收取的,包含基金管理人為管理基金所產生的人工及其他費用。管理費用一般在1%-2%之間,計算方式為:
管理費用=(基金凈資產值×管理費收費率)÷ 365
例如,如果一只基金凈資產為10000萬元,管理費用收費率為1%,則管理費用=(10000×1%)÷ 365=74萬元/天。
銷售服務費
銷售服務費是指基金公司或經紀人收取的一種服務費用。這種費用的主要目的是用于維持基金銷售渠道的正常運作。銷售服務費一般在1%-5%之間,計算方式為:
銷售服務費=(申購或贖回金額×銷售服務費費率)÷ 100
例如,如果一只基金銷售服務費費率為1%,投資者購買該基金10000元,則銷售服務費為(10000×1%)÷ 100=100元。
托管費
托管費是由基金托管人收取的,用于基金資產的保管和管理等方面的費用。一般在1%-3%之間,計算方式為:
托管費=(基金凈資產值×托管費率)÷ 365
例如,如果一只基金凈資產為10000萬元,托管費率為2%,則托管費用=(10000×2%)÷ 365=47萬元/天。
申購贖回費
申購贖回費是由基金公司或基金管理人收取,用于管理基金流動性和交易成本等方面。一般分為前端收費和后端收費兩種形式。
1前端收費
前端收費是在申購基金時,按一定比例收取的費用。它主要包括認購費和銷售服務費兩個部分。認購費是指在發生認購交易時,按筆收取的費用。計算方式為:
認購費用 = 認購金額 凈認購金額
凈認購金額 = 認購金額 ÷ (1 + 認購費率)
例如,如果一只基金認購費率為5%,投資者認購1000元,則凈認購金額為(1000÷035)=18元,認購費用為1000-18=82元。
2后端收費
后端收費是在贖回基金時按一定比例收取的費用。它主要包括贖回費和銷售服務費兩個部分。贖回費是根據基金持有天數不同而有所差異的,持有時間越長,贖回費率越低。計算方式為:
贖回費用 = 贖回金額 × 贖回費率
例如,如果一只基金贖回費率為1%,投資者贖回1000元,則贖回費用為1000×1%=10元。
場內交易費用
場內交易費用是指在場內交易基金時,需要支付的費用。場內交易的手續費分為申購費和贖回費,根據基金公司的不同而有所差異。目前,場內交易手續費一般為萬分之三左右。
ETF交易費用
ETF交易費用主要指場外的ETF基金。申購費一般為1%,贖回費根據持有時間從1%到0。5%不等。ETF交易的手續費一般為1%。
總結
封閉基金交易手續費主要包括管理費用、銷售服務費、托管費、申購贖回費、場內交易費用和ETF交易費用。在購買封閉式基金時,需要注意各種費用的計算方式和收費標準,以便更好地掌握投資成本,提高投資收益。