P2P理財顧問是指在P2P平臺上為投資者提供理財建議和服務的專業人士。他們主要負責了解客戶的投資需求和風險承受能力，并根據客戶的情況制定合適的投資方案。要做好P2P理財顧問，需要具備以下幾個方面的知識和技巧：
全面的資金情況測評
理財顧問需要對客戶進行全面的資金情況測評，包括了解客戶的資產規模、收入狀況、家庭支出等。只有全面了解客戶的資金狀況，才能更準確地為客戶制訂合理的投資方案。
分析客戶的資金狀況
理財顧問需要對客戶的資金狀況進行分析，包括評估其財務風險承受能力和投資目標。通過對客戶的風險偏好和投資目標的了解，可以為客戶推薦適合其風險偏好和資金狀況的投資產品。
找出資金缺口
在分析客戶的資金狀況之后，理財顧問還需要找出客戶的資金缺口。即客戶當前的資金配比是否合理，是否需要調整個人資產的配置。通過找出客戶的資金缺口，可以為客戶提供更好的資產配置建議。
制訂合理的資金分配方案
根據客戶的資金狀況、投資目標和風險偏好，理財顧問需要制訂合理的資金分配方案，包括合理的投資比例和投資產品選擇。資金分配方案應根據客戶的不同成長階段和風險偏好進行個性化設計，以實現客戶的財務目標。
技術實施能力
作為P2P理財顧問，了解平臺技術以及產品的基本使用和操作是必要的。顧問需要具備一定的技術基礎，能夠熟練使用平臺的各項功能，并能夠解答客戶在平臺使用過程中遇到的問題。
熟悉相關法規
P2P理財顧問需要了解與P2P理財相關的法規與規定，以確保自己的工作合法合規。他們應該挑選合法合規的P2P理財大公司合作，通過加入正規機構來規范自己的工作行為。
具備良好的溝通能力
作為P2P理財顧問，與客戶的溝通十分重要。他們需具備良好的溝通能力，能夠與客戶建立良好的溝通和信任關系，進而更好地了解客戶需求并提供相應的理財建議。
要成為一名優秀的P2P理財顧問，需要掌握全面的資金情況測評、分析客戶的資金狀況、找出資金缺口、制訂合理的資金分配方案、具備一定的技術實施能力、熟悉相關法規以及具備良好的溝通能力。通過全面了解客戶的情況，并幫助客戶制定合理的投資方案，才能在P2P理財行業中取得成功。