商業銀行要重視資產負債兩端管理,確保在極端條件下的流動性穩定。流動性風險主要表現在資產層面和負債層面，銀行可采取多種措施進行流動性管理，如側袋機制、存款準備金、民營企業債券融資支持工具等。
側袋機制
保投資者得到公平對待，屬于流動性風險管理工具。
側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側袋賬戶。
側袋機制適用于無可參考的活躍市場價格且采用估值計算的特殊不可交易金融工具。
整體資金流動性趨緊
某公司整體資金流動性趨緊，對在建項目續建產生不利影響。
公司采取擬將全資子公司占據的建設項目剝離以緩解資金壓力。
伺機而動：資產的流動性管理
案例分析：不同資產流動性的策略安排。
分析不同類型客戶的配置策略，如高收益高風險客戶、長期成長與低風險客戶。
商業銀行流動性風險管理辦法
中國銀監會發布《商業銀行流動性風險管理辦法(試行)》。
新辦法將改變銀行的流動性管理手段，對市場流動性狀況產生影響。
資產層面的流動性風險
信用違約風險爆發導致投資者對低等級債券的擔憂增加，拋售低等級債券。
導致低等級債券利率上行，持有低等級債券的損失增加。
余額包銷與實名制記賬式企業債券
余額包銷是指承銷團在承銷期結束時將售后剩余的債券全部自行購入的方式。
實名制記賬式企業債券采用中央國債登記結算公司進行記賬式發行。
信用等級和債券擔保
通過評級機構評定信用等級，以評估債券的信用風險。
債券擔保是指在發行債券過程中提供擔保措施，增加投資者的信心。
長信利鑫分級債券型證券投資基金基金合同
根據《流動性風險規定》和其他相關法律法規，制定基金合同。
基金合同對基金的流動性管理和投資方向進行規定。
商業銀行需要注重資產負債兩端的管理，以確保在極端條件下的流動性穩定。采取側袋機制、銀行流動性風險管理辦法和資產流動性管理等措施，可以有效應對流動性風險。同時，合理評估信用等級、債券擔保和資金情況，也是管理流動性風險的重要手段。通過綜合運用各種工具和策略，商業銀行能夠更好地管理債券的流動性，減少風險并提高回報。