外地銀行賬戶管理涉及到存取款、匯款、兌匯等操作，在使用較少的銀行賬戶時(shí)，應(yīng)增加使用頻率，防止被列入“僵尸賬戶”行列，引起賬戶關(guān)閉。此外，人民銀行要求金融機(jī)構(gòu)制定銀行賬戶管理辦法，開立費(fèi)用賬戶須經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)，異地開戶需要雙人上門拍照核實(shí)真實(shí)性，并要求銀行對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶和異地銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行管理。外地人民法院可直接向銀行提出查詢、凍結(jié)、劃撥措施。銀行開立或撤銷賬戶時(shí)需向中國(guó)人民銀行申報(bào)。
賬戶類型
基本存款賬戶
一般存款賬戶
臨時(shí)存款賬戶
經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶
資本項(xiàng)目外匯賬戶
銀行賬戶設(shè)置的原則
備付金賬戶與費(fèi)用賬戶分開
強(qiáng)化賬戶管理
及時(shí)核實(shí)客戶操作意愿
開戶條件
哪些企業(yè)或機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶？
哪些企業(yè)或機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)開立一般存款賬戶？
個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的管理
監(jiān)管個(gè)人結(jié)算的操作和結(jié)算金額等情況
異地銀行結(jié)算賬戶的管理，包括雙方賬戶信息的管理
外地人民法院查詢、凍結(jié)、劃撥措施
直接向銀行提出措施，不需要經(jīng)上級(jí)主管單位同意
可到被申請(qǐng)執(zhí)行人住所地、被執(zhí)行財(cái)產(chǎn)所在地的銀行執(zhí)行
銀行賬戶審核
對(duì)新開戶賬戶進(jìn)行嚴(yán)格審核
確保客戶信息真實(shí)有效，避免風(fēng)險(xiǎn)
外地銀行賬戶管理涉及多個(gè)方面，包括不同類型賬戶的設(shè)置、開戶條件、賬戶管理原則、個(gè)人和異地賬戶的管理以及外地人民法院的查詢凍結(jié)措施等。為了更好地管理賬戶，銀行需要加強(qiáng)賬戶審核工作，確保客戶信息真實(shí)有效，從而降低風(fēng)險(xiǎn)。