2月26日，新修訂的《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點實施細則》正式施行，標志著“跨境理財通”2.0版本啟動。 據(jù)了解，新版本的“跨境理財通”從四方面對試點政策進行了優(yōu)化。
一是優(yōu)化投資者準入條件。調(diào)整“南向通”業(yè)務(wù)的內(nèi)地投資者參與條件，新增內(nèi)地投資者“近3年本人年均收入不低于40萬元”的可選條件，支持更多大灣區(qū)居民參與試點。
二是適當提高個人投資者額度。將個人投資者額度從100萬元人民幣提高到300萬元人民幣。
三是拓寬業(yè)務(wù)試點范圍。增加證券公司參與試點，同時將內(nèi)地銷售銀行的人民幣存款產(chǎn)品納入“北向通”合資格產(chǎn)品范圍，公募證券投資基金由“R1至R3”擴大為“R1至R4”風(fēng)險等級（不含商品期貨基金），更好滿足大灣區(qū)居民多樣化投資需求。
四是進一步優(yōu)化宣傳銷售安排。細化明確境內(nèi)銷售機構(gòu)、境內(nèi)合作機構(gòu)展業(yè)行為規(guī)范，引導(dǎo)金融機構(gòu)為大灣區(qū)居民提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。
2021年9月10日推出的“跨境理財通”，是指粵港澳大灣區(qū)居民個人跨境投資粵港澳大灣區(qū)金融機構(gòu)的理財產(chǎn)品，按照購買主體身份可分為“南向通”和“北向通”。其中，“南向通”是指粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民通過在港澳銀行開立專屬投資賬戶購買港澳地區(qū)銀行銷售的合資格理財產(chǎn)品，“北向通”則為港澳居民通過在大灣區(qū)內(nèi)地銀行開立專屬投資賬戶購買內(nèi)地銀行銷售的合資格理財產(chǎn)品。數(shù)據(jù)顯示，目前“跨境理財通”已備案32家內(nèi)地銀行、24家香港銀行和10家澳門銀行。