2月26日，新修訂的《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》正式施行，標志著“跨境理財通”2.0版本啟動。 據了解，新版本的“跨境理財通”從四方面對試點政策進行了優化。
一是優化投資者準入條件。調整“南向通”業務的內地投資者參與條件，新增內地投資者“近3年本人年均收入不低于40萬元”的可選條件，支持更多大灣區居民參與試點。
二是適當提高個人投資者額度。將個人投資者額度從100萬元人民幣提高到300萬元人民幣。
三是拓寬業務試點范圍。增加證券公司參與試點，同時將內地銷售銀行的人民幣存款產品納入“北向通”合資格產品范圍，公募證券投資基金由“R1至R3”擴大為“R1至R4”風險等級（不含商品期貨基金），更好滿足大灣區居民多樣化投資需求。
四是進一步優化宣傳銷售安排。細化明確境內銷售機構、境內合作機構展業行為規范，引導金融機構為大灣區居民提供優質金融服務。
2021年9月10日推出的“跨境理財通”，是指粵港澳大灣區居民個人跨境投資粵港澳大灣區金融機構的理財產品，按照購買主體身份可分為“南向通”和“北向通”。其中，“南向通”是指粵港澳大灣區內地居民通過在港澳銀行開立專屬投資賬戶購買港澳地區銀行銷售的合資格理財產品，“北向通”則為港澳居民通過在大灣區內地銀行開立專屬投資賬戶購買內地銀行銷售的合資格理財產品。數據顯示，目前“跨境理財通”已備案32家內地銀行、24家香港銀行和10家澳門銀行。