總行資金頭寸是指銀行的資金狀況，對于銀行的經營和管理至關重要。在銀行間市場上做交易并不是一件簡單的事情，因此，銀行需要進行資金頭寸管理，確保支付、防范風險和提高流動性。
統(tǒng)一調度和頭寸集中
統(tǒng)一調度是指總行計劃財務部門負責全行資金的統(tǒng)一調度和運作。頭寸集中則是指各支行必須在總行清算中心開立清算賬戶，不允許在任何其他銀行開立結算賬戶，縣域支行除外。這種方式可以使銀行更好地掌握所有資金的情況，提高資金頭寸的監(jiān)管能力。
分級管理和分工負責
分級管理是指總行負責全行資金頭寸管理并對各支行資金頭寸進行監(jiān)控，實施管理，而各支行負責本單位的資金頭寸管理。分工負責是指總行資金營運部和財務會計部含資金清算中心、各支行營運部等部門各負其責，共同維護銀行的資金狀況。
資金頭寸管理和目標
資金頭寸管理是指資金頭寸運作全過程的管理，包括備付金管理、存款準備金管理、存放同業(yè)管理、頭寸管理監(jiān)督與檢查等。其目標是確保支付、防范風險、提高流動性。
資金管理的具體范圍
資金管理包括法定存款準備金和二級存款準備金的繳存、內部資金的上存和拆借、運營資金管理、資金頭寸預報管理、資金清算管理、系統(tǒng)外拆借管理、備付率管理等日常工作。
頭寸預測、匡算、調度和監(jiān)控
對于管理資金頭寸來說，包括頭寸預測、匡算、調度和監(jiān)控等各項內容。頭寸預測主要是為了更好地預測未來的資金需求，避免資金短缺和過剩的情況。頭寸匡算需要結合銀行的具體情況進行計算和評估。頭寸調度則是通過資金的上存和下?lián)艿确绞絹砉芸劂y行的整體資金頭寸。而頭寸監(jiān)控則是為了防范風險，監(jiān)測頭寸變化情況并及時調整。
行內外幣頭寸管理
銀行的行內外幣頭寸管理工作是指對本幣和外幣資金頭寸的管理。對于本幣頭寸的管理，有助于更好地掌握資金運作狀況。而對于外幣頭寸的管理，需要另外制定更為詳細的管理規(guī)定。
銀行對于資金頭寸的管理是銀行運作中非常重要的工作。在資金頭寸管理中，各項工作相輔相成，通過一系列細致的管理方式，銀行可以更好地保持流動性，提高效益，并規(guī)避風險。