獨立理財顧問如何銷售
RDR簡化投資顧問分類
RDR（Retail Distribution Review，零售分銷審查）將投資顧問簡化為獨立理財顧問和受限投資顧問兩大類。
受限投資顧問是指無法提供獨立理財建議的投資顧問。
獨立理財顧問的定義與特點
獨立理財顧問是不依附于傳統金融機構的個人，根據客戶的理財需求、資產規模和個人情況，以自己的專業知識為依據提供理財建議。
獨立理財顧問作為第三方，以客戶需求為導向，提供客觀、公正且獨立的一條龍服務，不代表任何金融產品供應商。
雙向對話范式
溝通是銷售和公關工作中的關鍵。為了達到說服和認同的目的，需要調整溝通策略，提出了雙向對話范式。
雙向對話需要不同于簡單對話的兩個人之間的相互溝通，而是更加注重雙方互動和參與的方式。
IFA制度的起源和發展
IFA制度原先起源于英國的保險業，后來應用于共同基金銷售領域。
獨立理財顧問（IFA）不受保險公司或其他機構的隸屬關系，以客戶利益為導向提供獨立理財建議和服務。
個性化服務
個性化服務是當今理財行業的主流發展方向。理財顧問根據客戶的不同特點和情況，為其定制合理的財務安排。
理財顧問通過分析客戶的財務狀況、期望和風險偏好，提供個性化的理財建議，滿足客戶的需求。
歐洲獨立理財顧問在基金銷售市場的份額
歐洲大陸的銀行曾占據了基金銷售的絕對市場份額，獨立理財顧問占據了較小的份額。
這反映了歐洲地區銀行的實力和市場滲透能力，以及獨立理財顧問行業的發展局限。
商業銀行在獨立理財顧問服務中的角色
在過渡期內，具有證券投資基金托管業務資質的商業銀行可以托管本行理財產品，但需確保資產隔離。
過渡期后，商業銀行應當具備證券投資基金托管業務資質，才能繼續托管理財產品。
保險公司與獨立理財顧問的關系
保險公司通常具有強大的銷售力量和網絡渠道，在推銷保險產品的同時也可以銷售基金產品。
獨立理財顧問行業在美國和英國較為發達，獨立理財顧問與保險公司保持獨立關系。
通過以上內容的總結，我們可以了解到獨立理財顧問是一種不依附于傳統金融機構的個人，以客戶需求為導向，提供個性化的理財服務。他們通過雙向對話和獨立的理財建議，滿足客戶的財務需求。在銷售過程中，他們需要注意溝通策略，確保與客戶的有效溝通。獨立理財顧問行業發展局限于受限投資顧問的數量較大和銀行等機構的市場優勢。與此同時，保險公司在銷售保險產品的同時也參與基金銷售。綜上所述，獨立理財顧問如何銷售，需要注重客戶需求、個性化服務和有效溝通等方面，同時也要認識到市場競爭的背景和現狀。