保險是一種投保人為自己或家人的未來提供經濟保障的方式。然而，如果投保人已經得了重病，是否還能買到保險呢？這個問題涉及到多個方面，下面我們來一一分析。
首先，保險公司會根據投保人的健康狀況來決定是否接受投保。如果投保人已經得了重病，保險公司可能會拒絕接受投保，或者僅接受高額保費的投保申請。因此，對于已經得了重病的人來說，買保險的難度會相應增加。
其次，即使得了重病的人能夠買到保險，保險公司在理賠時也可能會有所限制。例如，有些保險公司可能會在保單中加入“重大疾病免責條款”，即對于已經患有的重大疾病，保險公司不承擔相應的賠償責任。因此，投保人需要仔細閱讀保險條款，了解自己所購買的保險是否包含這樣的免責條款。
另外，對于已經得了重病的人來說，購買保險的種類和范圍也需要根據個人情況進行選擇。例如，如果已經患有嚴重的心臟病或癌癥等疾病，那么投保人可以選擇購買重疾險或癌癥保險等專門針對這些疾病的保險產品。此外，還可以選擇購買醫療保險或意外傷害保險等其他類型的保險，以便在不同的情況下為自己或家人提供相應的保障。
最后，對于已經得了重病的人來說，除了購買保險之外，還可以采取其他一些措施來提高自己或家人的經濟保障能力。例如，可以選擇購買高收益的理財產品，或者考慮進行資產規劃，以便在面臨緊急情況時有足夠的資金儲備。
綜上所述，得了重病的人在購買保險時需要考慮多個方面，包括保險公司的接受程度、保險條款的限制、保險種類和范圍的選擇以及其他的經濟保障措施等。在選擇保險產品時，投保人需要充分了解自己的健康狀況和保險需求，以便為自己或家人提供最全面的保障。
70歲老人可以存3年定期，但是不建議。這是因為，隨著年齡的增長，老人需要更多地考慮到資產的流動性和風險控制。
首先，存3年定期意味著老人的資產將被鎖定在一段時間內。如果出現緊急情況，需要提前支取儲蓄款項，就會面臨利息損失。而70歲的老人通常需要應對比較多的健康和生活方面的支出，靈活性較高的資產配置方式更加適合他們的實際情況。
其次，存3年定期也可能存在風險。在這段時間內，市場狀況和經濟情況都有可能發生變化，導致原本看似穩健的產品出現投資風險。對于老年人而言，風險承擔能力相對較低，需要更加謹慎地選擇儲蓄方式和資產配置方式。
所以，建議70歲的老人可以選擇存儲期限較短的儲蓄方式，如活期存款或者1年以內的定期存款等。這樣既能保證資產的流動性，又能獲得一定的收益。此外，老年人還可以選擇購買一些相對穩健的保險產品，以確保自己在面對醫療支出等突發情況時不會陷入財務危機。